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怎樣讓基金營(yíng)銷(xiāo)不困難
更新時(shí)間：2026-05-05 01:53:22
大部分的樣讓營(yíng)銷(xiāo)銀行客戶(hù)經(jīng)理認為基金銷(xiāo)售沒(méi)法做的標準化說(shuō)辭是——行情好，客戶(hù)需求大，基金當然基金就好銷(xiāo)售??；市場(chǎng)不好了，不困行情下跌，樣讓營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)怕了，基金當然就很難銷(xiāo)售甚至不能銷(xiāo)售了。不困最后的樣讓營(yíng)銷(xiāo)結論就是，股市行情不好??不能銷(xiāo)售基金，基金甚至有的不困人認為這種情況下銷(xiāo)售基金就是“騙”客戶(hù)？！
行情(qing)不好的樣讓營(yíng)銷(xiāo)時(shí)候(hou)銷(xiāo)售基金就是在“騙”客戶(hù)嗎？在回答這個(gè)問(wèn)題之前，其實(shí)可以先問(wèn)一問(wèn)自己，基金行情不好客戶(hù)是不困不是就不需要理財了？！
答案實(shí)際是樣讓營(yíng)銷(xiāo)否定的??！基金！不困因為不論行ヽ(′▽?zhuān)?ノ情好壞，客戶(hù)的理財需求是一直存在的，而且市場(chǎng)行情不好的時(shí)候，客戶(hù)更是需要理財?。?！這個(gè)時(shí)候，客戶(hù)更需要的是客戶(hù)經(jīng)理告訴他一些好的策略、好的投資方(fang)法、好的產(chǎn)品。而且在這種情況下，客戶(hù)的理財需求到底怎樣，需要客戶(hù)經(jīng)理來(lái)詳細地了解分析。把客戶(hù)關(guān)注的這些問(wèn)題說(shuō)清楚了，幫(′ω｀)助客戶(hù)樹(shù)立了正確的理財觀(guān)，即使是行情不好，客戶(hù)一樣能夠接受你的建議。只要是從客戶(hù)的角度出發(fā)，解決客戶(hù)真正需求的，也就不存在所謂的“騙”??的問(wèn)題，和所謂的“負罪感”。
一般來(lái)講，投資基金主要有兩種方式，一個(gè)是單筆投資，另一個(gè)是定投。
單筆投資，就是一次性申購某只或某組基金。這樣的投資來(lái)講，資金更有機動(dòng)性，可以配合市場(chǎng)變化進(jìn)行投資調整。如果能在市場(chǎng)低位買(mǎi)入、在高點(diǎn)進(jìn)行獲利了結怎么營(yíng)銷(xiāo)基金，投資報酬率很容易顯現。當然(′?ω?`)，如果不巧在市場(chǎng)高位買(mǎi)入的，短期內的損失也會(huì )相當明顯。如果??能有效地判斷市場(chǎng)或行業(yè)走向，能應對市場(chǎng)變化進(jìn)行調整，單筆投資可能會(huì )是獲利較快的一種基金投資方式。
而定投從投資策略的角度而言，具有平均成本、分散風(fēng)險的效果；從投資收益的角度來(lái)講，因為是長(cháng)(chang)期投資，時(shí)間復利效果驚人；從投資方式的角度來(lái)(?_?;)講，因為是定期投資，有紀律性，可以強制儲蓄、克服人性弱點(diǎn)(dian)。對于客戶(hù)來(lái)講應該是個(gè)普遍適合（普適）的投資選擇。
某網(wǎng)的研究(╬?益?)報告說(shuō)過(guò)，據其統計，基金投資中大多數人并不具備明顯??的擇時(shí)能力，也就是說(shuō)單筆購買(mǎi)基金的客戶(hù)有很多其實(shí)并沒(méi)有買(mǎi)在市場(chǎng)低位，那么享受市場(chǎng)單邊上漲所帶來(lái)的收益并鎖定，對于多數客戶(hù)來(lái)講會(huì )比較困難。再加上我國股市牛短熊長(cháng)的特點(diǎn)比較明顯，市場(chǎng)下跌和震蕩的時(shí)間較長(cháng)，在這種市場(chǎng)環(huán)境下，我們有必要給客戶(hù)進(jìn)行基金定投的推薦與配置，更好地幫助客戶(hù)實(shí)現理財需求。
值得一提的是，基金定投對??新入市投資的客戶(hù)，好處尤其突出(chu)?？纯匆呀?jīng)(jing)過(guò)去的2015年???，當行情鼎盛時(shí)，所有人都一窩蜂???地搶進(jìn)股票與基金，但(dan)在市場(chǎng)反轉之后，可說(shuō)是一套N久，這就是所謂“??物極必反”。如果客戶(hù)是不熟悉經(jīng)濟趨勢、市場(chǎng)波動(dòng)規律的普通投資人，為了避免落入“追漲殺跌”的陷阱，聰明的辦法就是選擇基金定投——不必擔心市場(chǎng)變化，只要讓機制自動(dòng)發(fā)揮(???)平均成本、分散風(fēng)險的功能。對于投資新手而言怎么營(yíng)銷(xiāo)基金，投資基金首選定投，沒(méi)有之前的“被套”負擔，從定投開(kāi)始練兵，分批投入，等對市場(chǎng)、對基金有了相當程度地認識之后再選擇適當時(shí)間，推薦客戶(hù)做單筆投資。
另外，在基金單筆投入與基金定投的選擇上，我認為兩者之間并不(′?｀)是非此即彼的關(guān)系，兩者應是并存關(guān)系，并且兩者之間是能(╬ ò﹏ó)夠互相促進(jìn)的，變化的只是我們在不同的市??場(chǎng)情況下兩者之間的搭配比(′Д` )例。
我在2016年初曾向很多銀行小伙伴推薦過(guò)基金定投，并且自己也實(shí)際在進(jìn)行著(zhù)，現在我很多基金定投的收益率都在5%以上了。我也建議過(guò)那些跟??著(zhù)我做定投的銀行小伙伴檢視自己和客戶(hù)的(de)定投賬戶(hù)，達到目??標收益了的，可??以考慮實(shí)現部分收益，繼續定投扣款，同時(shí)也可???以進(jìn)(jin)行(°o°)新的定投??或單筆基金銷(xiāo)售(′Д` )啦~~
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