金融理財的營(yíng)銷(xiāo)技巧？有什么具體的方法？ DATE: 2026-05-05 08:36:30
雨哥你好，金融看您的理財書(shū)《我把一切告訴你》很久了，如今想請教您一個(gè)問(wèn)題。銷(xiāo)技我是什具做理財產(chǎn)品，我比??較喜歡銷(xiāo)售這個(gè)行業(yè)，金融因為覺(jué)得他比較能賺錢(qián)，理財也是銷(xiāo)技剛剛接觸這個(gè)行業(yè)??，剛剛接??觸這個(gè)理財產(chǎn)品，什具ヽ(′ー｀)ノ我發(fā)現了我工作中有很多問(wèn)題，金融我比??較佩服你，理財希望你能給我一些建議。銷(xiāo)技
1:客戶(hù)剛開(kāi)始都是什具??做別的理財產(chǎn)品，對我們產(chǎn)品都不怎么了解，金融或者很多客戶(hù)寧肯做他們那款讓他們吃了很多虧的理財產(chǎn)品也不愿意試著(zhù)接觸我們的產(chǎn)品，而是銷(xiāo)技我也覺(jué)得我們的產(chǎn)品比較適合對投資產(chǎn)品了解不多(duo)，資金不多的人，但是他們寧愿吃大虧也不愿意相信我，這樣我應該怎么培養客戶(hù)的意向度？讓他們想跟著(zhù)我。
2我發(fā)現我在跟客戶(hù)ヽ(′▽?zhuān)?ノ溝通的時(shí)候摸不透客戶(hù)的心理，不知道他真正在想什么，請雨哥告訴我怎么判斷客戶(hù)的真正需求？
3一些大的客戶(hù)我應該怎么開(kāi)發(fā)？開(kāi)發(fā)了之后我應該怎么??維護比較好？
4我是ヽ(′▽?zhuān)?/作為一個(gè)老師的身份去跟顧客交流，這??樣的(de)一個(gè)身份我應該怎怎么切入比較好。銷(xiāo)售技巧交流學(xué)習圈子每天都會(huì )分享銷(xiāo)售高手的思考方式做事法方法、如何做銷(xiāo)售、如何提升業(yè)績(jì)、如何創(chuàng )業(yè)如何帶團隊等。不打任何雞血全是??實(shí)操案例，上午看，(′▽?zhuān)?下午用。
藍小雨回復：妹妹好1、小白也做理財產(chǎn)品啊，膽子夠肥??的啊，呵呵，問(wèn)題太多了，你需要的不是建議，而是一整套銷(xiāo)售模板啊2、客戶(hù)(╬ ò﹏ó)看中的是資金安全啊，收益倒還是其次呢，所以如何營(yíng)銷(xiāo)理財(′ω｀)，你??一定要特別強調資金安全才對，不把這件事說(shuō)透徹，別想開(kāi)單啦正巧，前幾天有同學(xué)問(wèn)過(guò)我類(lèi)似問(wèn)(╯°□°）╯︵ ┻━┻題，好，我馬上摘錄給你看看，記得多看幾遍啊，收益大大的：首先，給我們的客戶(hù)定位，以ＡＢ??ＣＤ類(lèi)來(lái)定位客戶(hù)：Ａ類(lèi)：有錢(qián)有意向Ｂ類(lèi)：有錢(qián)無(wú)意向Ｃ類(lèi)：有意向沒(méi)錢(qián)Ｄ類(lèi)：沒(méi)錢(qián)沒(méi)意向好，??接下來(lái)我們來(lái)聊聊拓客渠道??，相信你很喜歡，稍等，我要一個(gè)渠道、一個(gè)渠道來(lái)說(shuō)，預計有十個(gè)渠道(dao)？估計差不多，好，請上眼：1、最簡(jiǎn)單粗暴的方法，直接在同行業(yè)公司搶客戶(hù)，操作辦法上智聯(lián)招聘羅列出一批在行業(yè)做的非常好的公司的分布情況，比如，Ａ大廈里可能會(huì )有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單(′；ω；`)子，打電話(huà)問(wèn)問(wèn)情況。
通常這時(shí)候，業(yè)務(wù)員會(huì )主動(dòng)告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會(huì )可以參加。恩，我們可以去聽(tīng)聽(tīng)他們的理財沙龍。好處有很多：１）學(xué)習他們的產(chǎn)品和話(huà)術(shù)；２）在過(guò)程中，哪個(gè)是有意向的客戶(hù)，基本可以判斷出來(lái)；３）記得??有(?_?;)機會(huì )就跟客戶(hù)互相換個(gè)聯(lián)系方式；４）沒(méi)有機會(huì )會(huì )議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。如果你不想去聽(tīng)，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前臺，會(huì )有人問(wèn)ヾ(＾-＾)ノ某某公司怎么走，這些便是他們公司邀請的客戶(hù)。在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會(huì )遇到潛力客戶(hù)，這里得到的客戶(hù)至少是Ｂ類(lèi)，Ａ類(lèi)也很多(duo)，不過(guò)很多已經(jīng)在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進(jìn)他們的采購序列再說(shuō)，充當甲方的價(jià)格磨刀石唄。保險公司經(jīng)(jing)常說(shuō)一句話(huà)，家庭資產(chǎn)配比，雞蛋不能放在一個(gè)籃子里，對于這些在其他公司投??資的客戶(hù)也是一樣，配比，分散風(fēng)險！呵呵，這類(lèi)話(huà)術(shù)哥們你還輕車(chē)熟路吧……2、銀行咨詢(xún)的理財客戶(hù)：去銀行辦業(yè)務(wù)時(shí)，或者有事沒(méi)事就去各銀行辦業(yè)務(wù)，辦業(yè)務(wù)不是主要目的，目的是觀(guān)察，有些客戶(hù)是去找銀行理財經(jīng)理的，他們咨詢(xún)完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶(hù)會(huì )比較謹慎，還是先擠進(jìn)客戶(hù)的采購序列。(′▽?zhuān)?)這里的客戶(hù)都是Ａ類(lèi)或者Ｂ類(lèi)客戶(hù)。另??外，每個(gè)月10日、15日、18日是我們的客戶(hù)群的叔叔阿姨們開(kāi)工資的日子，他們早上8點(diǎn)??多就(jiu)在銀行門(mén)口排隊啦，咱們就不動(dòng)心嗎？3、批發(fā)市場(chǎng)：搞批發(fā)的個(gè)體老板，一般早上4點(diǎn)開(kāi)始忙活??的中午，下午兩點(diǎn)就下班了。
就在中午到2點(diǎn)這段時(shí)候，很多人坐著(zhù)沒(méi)事，拿著(zhù)我們的公司宣傳彩頁(yè)，一般閑著(zhù)沒(méi)事都會(huì )看的，嘿嘿，很多人的??攤位上有咱們的名片或電話(huà)什么的，今后再溝通就好??辦啦。這類(lèi)客戶(hù)的??接受能力還是蠻快的，做好這個(gè)渠道，成單量應該??不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶(hù)是做什么的，地址在哪，嗯，這些客戶(hù)統統定位為B類(lèi)客戶(hù)。4、上海拆遷戶(hù)有很多哦，很多就在周邊，如果多的話(huà)，每家有很大一筆拆遷款的，這個(gè)時(shí)候銀行的客戶(hù)經(jīng)理都扎堆(╯°□°）╯︵ ┻━┻去拜訪(fǎng)那些拆遷戶(hù)啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會(huì )反悔！5、二手車(chē)市場(chǎng)??：這些人做短(′ω｀)期投資比較多。做二手車(chē)的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿(//ω//)，路虎不好出手，有錢(qián)人??買(mǎi)二手路虎？開(kāi)玩笑！對啊，┐(′?｀)┌找車(chē)主去……6、打電話(huà)：如果是公司發(fā)的電話(huà)，從同業(yè)(°□°)搞來(lái)的是最好的客戶(hù)??名單。如果想自己搞來(lái)的電話(huà)名單，百姓、58去收集一些老板電話(huà)，二手車(chē)的電話(huà)也能收ヽ(′▽?zhuān)?ノ集到。這些客戶(hù)的最大好處就是你可以知道客戶(hù)是做什(shen)么行業(yè)的，跟他們聊他(ta)們的生意，客ヽ(′▽?zhuān)?ノ戶(hù)跟我們聊理財，或者去停車(chē)場(chǎng)搞定看車(chē)大叔，??讓他幫你弄些(xie)挪車(chē)電話(huà)，拿到這樣的電話(huà)，定位還算精準吧。7、還(hai)有一個(gè)辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話(huà)叫什么來(lái)著(zhù)，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……8、跟做保險的大媽大姐合作，有一( ?▽?)些同行業(yè)高手擅長(cháng)此道，一打一個(gè)(′_ゝ`)準，呵呵，看到這條你開(kāi)心嗎？9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢(qián)的哦，不過(guò)拿下這樣的客戶(hù)，不是高手就別想了，最好你還懂點(diǎn)佛學(xué)，否則??沒(méi)有什么交流基礎。
每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……10、本城有大型房展，你該出動(dòng)了，快去豪宅展位蹲守吧，或許ヽ(′▽?zhuān)?ノ在會(huì )上能認識豪客哦，當(dang)地的門(mén)戶(hù)網(wǎng)，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶(hù)一般身邊都有一些投??資的朋友，做好了，很有想象空間。11、如果公司支持的話(huà)，做些商超活動(dòng)，社區活動(dòng)，模糊一下我們的銷(xiāo)售???主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩┐(′?｀)┌，有些理財公司做過(guò)廣場(chǎng)舞，文藝演出等項目。做法簡(jiǎn)單，先是精彩的表演，中間講產(chǎn)品，??但身份是我們公司是贊助這臺晚會(huì )的。嘿嘿，臺上表演，咱們下面搜羅客戶(hù)，了解下客戶(hù)??需求，把有投資需求意向的客戶(hù)羅列出來(lái)，最后是電話(huà)拜訪(fǎng)，對了，記得拍照，下次拜訪(fǎng)客戶(hù)，咱還要送客戶(hù)活動(dòng)照片哦，先給客戶(hù)一個(gè)意外驚喜再說(shuō)。打電話(huà)被掛：1、對于有投資經(jīng)驗的客戶(hù)，打電話(huà)直接說(shuō)：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有P2P投資經(jīng)驗的客戶(hù)，我們更新了一款產(chǎn)品，收益是多少，可以借用您1分鐘時(shí)間，向您匯報一下，或許對于您來(lái)說(shuō)，有一個(gè)新的發(fā)現……2、對于銀行客戶(hù)：王哥您好，我是某公司的小李，針對(/ω＼)您這樣有投資需求的客戶(hù)，我們設計出一款安全保障，收益略高以往的產(chǎn)品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分鐘時(shí)間，跟您匯報下。
或許對于您來(lái)說(shuō)，是一件好事……3、針對網(wǎng)絡(luò )收集或者批發(fā)市場(chǎng)的客戶(hù)：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣做某種生意的客戶(hù)，有一種非常適合您的資金周轉方式，主要是方便您資金的流動(dòng)，同時(shí)在資金閑置期間有個(gè)(ge)額外(wai)增值。4、面對反對問(wèn)題，或者推脫說(shuō)不需要、不安全、騙子ヽ(′▽?zhuān)?ノ、跑路啊……咱們可以這樣回復：哥們好：）只希望借用您一分鐘的時(shí)間，既算是給我一個(gè)機會(huì )，??也算給您自己一個(gè)機會(huì )(°□°)，在您有需要時(shí)，可以拿我們公司做比較，這比您???需要的時(shí)候沒(méi)有參照物要好吧（輕松加愉快說(shuō)這句話(huà)，開(kāi)玩笑的口吻）。我們要先爭取能跟客戶(hù)說(shuō)上話(huà)，通常這(′▽?zhuān)?句話(huà)說(shuō)完，客戶(hù)都會(huì )覺(jué)得你的談吐有點(diǎn)意思，好，那你說(shuō)吧……既然客戶(hù)讓咱們開(kāi)口，那還等什么(′?ω?`)？5、你說(shuō)咱們公司有實(shí)力，有保證，比如，1）保理公司、2）回購公司、3）每筆單子的財產(chǎn)保險、4）房屋抵押貸款。第三條和第四條確實(shí)有說(shuō)服力，但證據呢？拿出購買(mǎi)財產(chǎn)保險的證明和房屋抵押合同，公證處的公證書(shū)，這個(gè)說(shuō)服力度，比我們巴拉巴拉說(shuō)??100句都管用。再做幾個(gè)提醒：1、第一通電話(huà)，了解客戶(hù)的真實(shí)情況和需求，A、客戶(hù)有沒(méi)有(O_O)理財投資習慣，在哪里投資理財；B、客戶(hù)的工作情況；C、客戶(hù)的開(kāi)銷(xiāo)情況。了解到這些，我們基本可以判斷是否跟進(jìn)客戶(hù)了。
第一通電話(huà)是不會(huì )成交??(jiao)的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打電話(huà)啦，以行業(yè)第一(′-ι_-｀)的公司??的名義打電話(huà)(′_｀)。說(shuō)明：現在的行業(yè)??老大，80%的投資客戶(hù)都了解過(guò)了，我們可(ke)以更容易了解客戶(hù)的需(°□°)求啦，所以第一通電話(huà)的話(huà)術(shù)，可以略微差點(diǎn)，不要給他人做嫁衣了，行業(yè)第一，名聲在外，話(huà)術(shù)就不??那么重要了。2、第二通電話(huà)，介紹自己公司3、第三通電話(huà)，滿(mǎn)足客戶(hù)需求在上海做金融理財產(chǎn)品，首先要在本地區編一個(gè)人脈網(wǎng)，這個(gè)是關(guān)鍵，這個(gè)人脈網(wǎng)包括哪些方面？主要包括以下10個(gè)方面的人：1、珠寶、??奢侈品的銷(xiāo)售；2、名車(chē)銷(xiāo)售；3、各類(lèi)VIP卡的銷(xiāo)售；4、銀行理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售；5( ?ω?)、出國留學(xué)的代理銷(xiāo)售；6、會(huì )議銷(xiāo)售；7、貴族學(xué)校培訓銷(xiāo)售；8、高爾夫會(huì )員卡的銷(xiāo)售；9、大牌律師；10、大牌風(fēng)水師。這10類(lèi)人，統稱(chēng)為接近富豪之人，我們認識他們，就相當于間接認識一批土豪，咱們發(fā)財機會(huì )就蘊含其中哦……認識這10個(gè)方面的人，把他們拉到??你的QQ群(qun)，這十類(lèi)人全都是在掙富人的錢(qián)，和他們資源共享，如果能認識100個(gè)這樣的人，他們手┐(′д｀)┌上不可能只有三五個(gè)客戶(hù)吧？這樣資源共享你手上會(huì )有多少人脈？多少潛在客戶(hù)？這些人幫你說(shuō)話(huà)，給你提供資料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，這是初步拓展，一下子你就增加了很多精準客戶(hù)群，這些客??戶(hù)群他們已經(jīng)成交過(guò)或正在努力成交，這比買(mǎi)來(lái)的資源要精準的多。
做QQ群的目的就是資源共享，大家共同努力，??共同合作，互利共贏(yíng)。如果需要大牌律師，這里有；如果需要風(fēng)水師，這里有；如果需要珠寶銷(xiāo)售，這里有；需要什么這里全有，我們這是在給豪客提供┐(′?｀)┌增值服務(wù)。呵呵，策劃容易，我可以秒答，但執行很有難??度哦，人家憑什么信任你呢？這些(xie)方法基本不需要資金投入，白天正常賣(mài)(′；д；`)貨，晚上就去認識這幫人，還不耽誤上班時(shí)間，只要和這些人交心，他們會(huì )給??你提供資料，因為他們也需?要你??給他提供客戶(hù)，大家都是需求互補。做幾個(gè)提醒：第一，充分利用會(huì )所資源——裝修豪華的會(huì )所，本地都有企業(yè)家聯(lián)( ???)誼會(huì )，要想辦法認識這個(gè)企業(yè)家聯(lián)誼會(huì )的會(huì )長(cháng)，想辦法讓他們一些聚會(huì )你有機會(huì )參(can)與其(qi)中。講到這里，你的(de)問(wèn)題就已經(jīng)解決了。我們團隊有一位房地產(chǎn)頂級銷(xiāo)售高手，他用“一切成交都是因為愛(ài)”先為客戶(hù)免費做點(diǎn)事，陸陸續續帶回了大量客戶(hù)，好，???給你分享一個(gè)小故事，看看這??位小馬同學(xué)，是如何拜訪(fǎng)本地企業(yè)家聯(lián)誼會(huì )的副會(huì )長(cháng)的。運用“冠軍級市調”，小馬同學(xué)很快(╯°□°)╯就知道副會(huì )長(cháng)在本(???)地這有個(gè)大型超市，周邊還有2個(gè)大型競品超市，他天天去看他們超市有哪些優(yōu)勢，哪些劣勢？每想到一點(diǎn)就記在本子上，然后再去競品超市分析優(yōu)、劣勢。我在團隊曾寫(xiě)過(guò)一個(gè)??策劃方案《如何提高員工忠誠度》，他花了一周做了一份市調報告，再拿上該方案，就去拜訪(fǎng)這位副會(huì )長(cháng)了。
見(jiàn)到副會(huì )長(cháng)后，小馬同(???)學(xué)就這份市調報告和他談了起來(lái)，會(huì )長(cháng)對他的很多觀(guān)點(diǎn)大為贊同，交流完小馬說(shuō)道：“看您這里的員工都很勤奮工作，相信您肯定有您的一套管理方法(╬?益?)吧？想向您請教一下?！蹦俏桓睍?huì )長(cháng)聽(tīng)了??后，臉上洋溢著(zhù)自豪的表情，很熱情地交談起來(lái)。聽(tīng)完后，小馬同學(xué)對他贊賞一番，深感他領(lǐng)導有方，接著(zhù)又說(shuō)道：“您說(shuō)得太好了，真是佩服！我看其他超市(shi)的管理完全不如┐(′д｀)┌您。對了，我以前也學(xué)過(guò)一些管理的東西，也許對您也有點(diǎn)幫助?！彼_(kāi)心地說(shuō)：“好啊，你說(shuō)來(lái)聽(tīng)聽(tīng)?！苯又?zhù)小馬就把我那一套玩意搬出來(lái)了如何營(yíng)銷(xiāo)理財，是理論和故事結合起來(lái)講，這樣更加生動(dòng)、形象??、有趣，那天的談話(huà)進(jìn)行了2個(gè)多小時(shí)，他(ta)一直在夸獎小馬，很是贊賞，告別時(shí)，會(huì )長(cháng)還特意邀請小馬有空去參加他們企業(yè)家聚會(huì )。由此，小馬通過(guò)副會(huì )長(cháng)關(guān)系(xi)，順利打進(jìn)該商會(huì )，后來(lái)談成了不少??大客戶(hù)，收益滿(mǎn)滿(mǎn)。嗯，哥們你看明白了嗎？過(guò)幾天，我會(huì )請來(lái)一批銷(xiāo)售高手來(lái)做個(gè)人成長(cháng)分享，他們都是跟我學(xué)了幾個(gè)月，業(yè)績(jì)就翻了5倍—20倍，誰(shuí)說(shuō)打工就不能發(fā)財的呢？就是這位小馬同學(xué)，認識我的時(shí)，兜里只(zhi)有3000塊錢(qián)的存款，跟我學(xué)了┐(′?｀)┌幾個(gè)月，一年提成100萬(wàn)+，誰(shuí)說(shuō)只有創(chuàng )業(yè)才能發(fā)財？成為職場(chǎng)銷(xiāo)冠，照樣可以年入百萬(wàn)呀，嗯，希望哥們做個(gè)有心人，過(guò)幾天看看那些銷(xiāo)冠的分享，看多了，或許有所??啟發(fā)！